信银理财李伟华,强化存量陪伴转化,推动固收+含权类产品市场接受度

信银理财李伟华,强化存量陪伴转化,推动固收+含权类产品市场接受度

申一婕 2024-12-23 未命名 154 次浏览 0个评论

北京商报讯(记者 宋亦桐)——在12月20日于北京召开的2025年度(第十届)北京金融论坛暨北京金融业十大品牌揭晓活动中,信银理财投资研究部副总经理李伟华分享了在低利率环境下,信银理财如何把握机遇,应对挑战。

低利率时代的策略调整

在低利率的投资环境中,信银理财作为一家具有银行背景的财富管理机构,正在面临转型与机遇并存的局面。李伟华指出,信银理财的客户群体主要偏好稳健收益型产品,这促使在满足客户需求的同时,探索更加有效的投资策略。

固定收益类产品的优化

李伟华强调,首先,信银理财将继续抓住固定收益类产品相对确定性的机会。通过增强资产配置能力、优化交易策略以及利用分行网络优势挖掘信用债机会,信银理财不断提升产品收益。同时,善用牌照优势获取优质非标资产,进一步增厚固收类产品回报。

权益市场的布局与风险管理

其次,在股票市场方面,李伟华指出,随着经济逐步企稳复苏,权益市场的潜力不容忽视。因此,信银理财加大了对含权产品的布局,以期待为客户提供多元化收益来源。为了应对权益市场的波动性,信银理财采取了一系列措施,如严格控制仓位、加强止损止盈机制、采用成本保本策略,并充分利用套期保值工具来降低风险。

客户陪伴与转化

针对客户结构特点,李伟华强调,信银理财将加强存量客户的陪伴与转化,逐渐引导客户接受“固收+”含权类产品,并探索打造具有吸引力的权益理财品牌,吸引更多新投资者。

平衡收益与风险

对于如何平衡好含权产品的收益及风险,李伟华进一步表示,股市具有明显的高波动特征,而银行理财投资者风险偏好整体较低。因此,需要结合理财客户特征,控制好风险和波动。一是投资端要控制好权益仓位,根据客户风险收益特征和产品特征,制定权益资产配置比例区间,加强投资纪律管理,严格做好止盈止损。二是积极利用CPPI策略等控制风险,通过动态调整投资组合的固收资产和权益资产的比例,通过设置安全垫的方式,在实现保本目标的同时,追求投资组合的适度增值。三是探索通过被动投资形式入市,利用银行理财自上而下的投研体系和把握能力,通过指数或ETF等形式分享资本市场发展β机遇。四是转化和开发合适风险偏好客户,引导部分存量理财客户转化为适合投资含权理财产品的客户,并持续做好含权产品业绩,吸引更多合适风险偏好的客户投资含权理财产品。

这些策略不仅展现了信银理财在低利率环境下的智慧,也为其未来的发展指明了方向。

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